Nasze zasady AML i weryfikacja konta

Prowadzimy Kong Casino na licencji Curaçao i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy krok po kroku, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty potrzebujemy i dlaczego te wymogi istnieją.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy zgodnie z przepisami AML obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji z Curaçao oraz z międzynarodowymi standardami zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Za wdrożenie i nadzór tych procedur odpowiada u nas wyznaczony oficer ds. zgodności (MLRO), który raportuje bezpośrednio do zarządu.

Nasze zobowiązanie jest konkretne: identyfikujemy każdego gracza, monitorujemy transakcje i zgłaszamy podejrzane operacje właściwym organom. Te same zasady dotyczą wszystkich walut, w których działamy, czyli PLN, EUR, GBP i USD.

Kiedy weryfikujemy twoje konto

Weryfikację KYC przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji sprawdzamy dane podstawowe, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji tożsamości, a po przekroczeniu określonych progów kwotowych możemy poprosić o dodatkowe dokumenty.

• Dowód tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy ze zdjęciem, w wersji ważnej i czytelnej.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące, z widocznym imieniem, nazwiskiem i adresem.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zasłaniając środkowe cyfry i CVV), wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie posiadania konta BLIK/Przelewy24.

Jak wygląda weryfikacja krok po kroku

Procedura jest prosta i w większości przypadków zamyka się w ciągu 24 godzin. Prześlij dokumenty przez bezpieczny formularz w panelu konta, a nasz zespół zgodności je sprawdzi.

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję weryfikacji w ustawieniach profilu.
• Wybierasz typ dokumentu i przesyłasz zdjęcia lub skany w dobrej jakości.
• Nasz zespół weryfikuje dane zwykle w ciągu 0–24 godzin od otrzymania kompletu.
• O wyniku informujemy cię e-mailem i komunikatem w panelu konta.

Przesłane dokumenty przechowujemy w szyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Widzą je wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności, a połączenie z serwerem jest zabezpieczone certyfikatem SSL.

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli twoje wpłaty lub aktywność gry przekroczą określone progi, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków. To standardowy wymóg AML, nie oznacza oskarżenia.

Typowe dokumenty potwierdzające źródło środków to: wyciąg z pensji, zaświadczenie o dochodach, umowa sprzedaży, decyzja o kredycie lub wyciąg z konta inwestycyjnego.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy kontroli automatycznej, a transakcje nietypowe dla twojego profilu gry trafiają do ręcznej analizy przez naszego MLRO.

Jeśli wypłacasz na inne konto niż to, z którego wpłacałeś środki, musimy najpierw potwierdzić, że jesteś jego właścicielem. Zasada ta chroni zarówno ciebie, jak i nas przed nieuprawnionym użyciem konta.

Co się dzieje bez weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji nie zrealizujemy pierwszej wypłaty, a po przekroczeniu progu transakcyjnego możemy zawieszić wpłaty i grę na twoim koncie do czasu przedstawienia dokumentów.

Jeśli dokumenty są niekompletne, nieczytelne lub niespójne z danymi na koncie, poprosimy o ich poprawienie. Mamy 30 dni na rozpatrzenie odwołania od decyzji o ograniczeniu. W razie odmowy weryfikacji zamykamy konto i zwracamy środki zgodnie z zasadami zwrotu na zweryfikowaną metodę płatności.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Wymogi prawne AML nakazują nam przechowywanie dokumentów weryfikacyjnych i zapisów transakcyjnych przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, w zabezpieczonej, szyfrowanej formie. Robimy to wyłącznie na potrzeby regulacyjne i w razie kontroli organów nadzoru. Po upływie okresu retencji dane trwale usuwamy. Pytania o weryfikację kieruj do naszego wsparcia 24/7 na czacie na żywo lub na adres [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy muszę się zweryfikować, żeby grać?

Grać możesz po samej rejestracji, ale pierwszą wypłatę zrealizujemy dopiero po pełnej weryfikacji KYC.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo 0–24 godzin od przesłania kompletu poprawnych dokumentów przez panel konta.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

To wymóg przepisów AML dla transakcji przekraczających określone progi. Potwierdzasz nim, że środki pochodzą z legalnego źródła.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Przechowujemy je w szyfrowanym magazynie z dostępem ograniczonym do upoważnionego zespołu zgodności, a połączenie chroni certyfikat SSL.

Co jeśli nie prześlę dokumentów?

Wypłaty pozostaną zablokowane, a po przekroczeniu progów możemy zawieszić konto. Po 5 latach retencji zamykamy profil i zwracamy środki na zweryfikowaną metodę płatności.